DOE 26/02/2021 - Diário Oficial do Estado do Ceará

                            Sede: Av. Dr. Silas Munguba, 5.700 - Fortaleza - Ceará - Capital Aberto - CNPJ nº 07.237.373/0001-20
vida, como também, para constituição e realização de Ativo/Passivo Fiscal 
Diferido. Os resultados efetivos podem ser diferentes daquelas estimativas 
e premissas.
r) Resultado por Ação 
O lucro por ação básico e o lucro por ação diluído do Banco foram calculados 
dividindo-se o lucro líquido atribuível aos acionistas pelo número médio 
ponderado de ações ordinárias totais. O Banco não tem opção, bônus de 
subscrição ou seus equivalentes que dão ao seu titular direito de adquirir 
ações. Assim, o lucro por ação básico e o lucro por ação diluído são iguais.
s) Resultados Recorrentes e Não Recorrentes
Em cumprimento ao que dispõe a Resolução BCB Nº 2, de 12 de agosto 
de 2020, quanto aos procedimentos para elaboração, divulgação e remessa 
de demonstrações financeiras observáveis pelas Instituições Financeiras, 
notadamente ao Capítulo II, Art. 34, inciso V, que expõe sobre as 
considerações do resultado não recorrente, considera-se resultado não 
recorrente o resultado que: a) não esteja relacionado ou esteja relacionado 
incidentalmente com as atividades típicas da instituição; e b) não esteja 
previsto para ocorrer com frequência nos exercícios futuros.
O resultado não relacionado ou relacionado incidentalmente com as 
atividades típicas da instituição terá sua frequência confirmada quando 
ocorrer por mais de dois exercícios seguidos.
NOTA 4 - Informações por Segmento 
Para fins de gerenciamento, o Banco é organizado em dois segmentos 
operacionais, baseados em produtos e serviços:
a) Carteira Própria – compreende os produtos e serviços de sua própria 
carteira, tais como: operações de crédito e de mercado, administração de 
fundos e prestação de outros serviços bancários e de garantias; e
b) FNE – compreende as operações de crédito do âmbito do FNE.
A Administração do Banco gerencia os resultados operacionais 
separadamente para fins de tomada de decisões sobre a alocação de recursos 
e avaliação de desempenho. A performance de cada segmento é avaliada 
com base na margem financeira acrescida das tarifas.
Nenhuma receita de transações com um único cliente atingiu 10% ou mais 
da receita total do Banco, durante os exercícios findos em 31.12.2020 e 
31.12.2019.
A tabela a seguir apresenta informações sobre receitas, custos, despesas e 
margem financeira dos segmentos operacionais. Despesas administrativas, 
assim como outras despesas não apropriáveis diretamente a cada segmento 
operacional, são consideradas corporativas e figuram somente na coluna 
“Total”:
Especificação
2º Sem/2020
01.01 a 31.12.2020
01.01 a 31.12.2019
Carteira 
Própria
FNE
Total
Carteira 
Própria
FNE
Total
Carteira 
Própria
FNE
Total
Receitas 
1.912.366 1.238.461
3.150.827
3.628.411
2.581.490
6.209.901
4.381.526
3.147.055
7.528.581
Receitas de Operações de Crédito 
1.203.571
-
1.203.571
2.341.542
-
2.341.542
2.701.552
-
2.701.552
Resultado de Operações com 
Títulos e Valores Mobiliários 
287.860
191.270
479.130
418.424
622.193
1.040.617
1.015.985
1.532.607
2.548.592
Resultado de Operações com 
Instrumentos Financeiros 
Derivativos 
(10.478)
-
(10.478)
(10.478)
-
(10.478)
47.343
-
47.343
Resultado de Operações de 
Câmbio 
217.592
-
217.592
556.099
-
556.099
167.308
-
167.308
Resultado de Aplicações 
Compulsórias 
8.181
-
8.181
18.286
-
18.286
25.115
-
25.115
Outras Receitas 
205.640 1.047.191
1.252.831
304.538
1.959.297
2.263.835
424.223
1.614.448
2.038.671
Despesas 
(512.108) (571.753) (1.083.861)
(1.436.222) (1.410.421) (2.846.643) (1.425.065) (1.918.389) (3.343.454)
Despesas de Captação no 
Mercado 
(185.869)
-
(185.869)
(423.660)
-
(423.660)
(858.758)
-
(858.758)
Despesas com Operações de 
Empréstimos e Repasses 
(96.770) (211.118)
(307.888)
(588.769)
(661.775) (1.250.544)
(168.186) (1.556.832) (1.725.018)
Provisão para Créditos de 
Liquidação Duvidosa (Notas 9.e 
e 20.g)
(229.469) (360.635)
(590.104)
(423.793)
(748.646) (1.172.439)
(398.121)
(361.557)
(759.678)
Margem Financeira 
1.400.258
666.708
2.066.966
2.192.189
1.171.069
3.363.258
2.956.461
1.228.666
4.185.127
Rendas de Prestação de Serviços 
400.005 1.035.813
1.435.818
738.462
2.008.138
2.746.600
693.876
1.935.028
2.628.904
Rendas com Tarifas, Taxas e 
Comissões 
52.315
-
52.315
100.482
-
100.482
98.426
-
98.426
Pasep e Cofins
(63.918) (102.658)
(166.576)
(100.861)
(206.075)
(306.936)
(81.678)
(199.853)
(281.531)
Resultado após Tarifas e 
Comissões 
1.788.660 1.599.863
3.388.523
2.930.272
2.973.132
5.903.404
3.667.085
2.963.841
6.630.926
Despesas Administrativas 
(1.823.077)
(3.532.709)
(3.288.545)
Despesas de Pessoal 
(1.125.728)
(2.175.475)
(2.002.378)
Depreciação e Amortização 
(6.547)
(12.750)
(11.609)
Outras Despesas Administrativas 
(690.802)
(1.344.484)
(1.274.558)
Outras Despesas 
(418.608)
(570.712)
(691.595)
Despesas de Provisões, exceto 
Crédito 
(68.700)
(216.266)
(215.953)
Lucro antes da Tributação e 
Participações 
1.078.138
1.583.717
2.434.833
Imposto de Renda e Contribuição 
Social sobre o Lucro 
(349.799)
(502.180)
(592.902)
Participações no Lucro 
(41.655)
(62.316)
(105.246)
Lucro Líquido 
686.684
1.019.221
1.736.685
NOTA 5 - Disponibilidades e Caixa e Equivalentes de Caixa
Especificação
31.12.2020 31.12.2019
Disponibilidades em Caixa
151.123
166.586
Disponibilidades em Moeda Estrangeira
3.922
1.939
Total das Disponibilidades 
155.045
168.525
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez(1)
3.191.148
3.275.927
Total de Disponibilidades e Caixa e 
Equivalentes de Caixa
3.346.193
3.444.452
(1) Operações cujo vencimento na data efetiva da aplicação for igual ou inferior a 90 dias.
NOTA 6 - Aplicações Interfinanceiras de Liquidez
Especificação
31.12.2020
31.12.2019
Aplicações no Mercado Aberto
3.191.148
3.275.927
Revendas a Liquidar Posição Bancada
3.191.148
3.275.927
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros
1.190.015
100.431
Aplicações em Moedas Estrangeiras
106.054
24.440
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros
1.083.961
75.991
Total
4.381.163
3.376.358
Circulante
4.381.163
3.376.358
NOTA 7 - Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros 
Derivativos
a) 
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos
O custo atualizado (acrescido dos rendimentos auferidos) e o valor de 
mercado dos títulos e valores mobiliários estão a seguir distribuídos:
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DIÁRIO OFICIAL DO ESTADO  |  SÉRIE 3  |  ANO XIII Nº047  | FORTALEZA, 26 DE FEVEREIRO DE 2021