DOE 26/02/2021 - Diário Oficial do Estado do Ceará

                            Sede: Av. Dr. Silas Munguba, 5.700 - Fortaleza - Ceará - Capital Aberto - CNPJ nº 07.237.373/0001-20
Especificação
31.12.2020(1)
Diferencial a Receber
Diferencial a Pagar
Até 3 meses
-
2.182
3 a 12 meses
-
8.297
1 a 3 anos
-
-
3 a 5 anos
-
-
Total
-
10.479
(1) Na posição de 31.12.2019 não havia saldo de IFD
c.1) Instrumentos Financeiros Derivativos classificados como Hedge de 
Risco de Mercado
d) Resultado com Instrumentos Financeiros Derivativos (IFD)
Especificação
2º Sem/2020
01.01 a 
31.12.2020
01.01 a 
31.12.2019
Swap
(10.479)
(10.479)
47.343
Total
(10.479)
(10.479)
47.343
NOTA 8 - Relações Interfinanceiras – Créditos Vinculados
a) Créditos Vinculados
Especificação
31.12.2020(1)
Instrumentos de Hedge
Valor da Curva
Valor de Mercado
Ajuste a Valor de 
Mercado
Ativo Dólar
Passivo CDI
Ativo Dólar
Passivo CDI
Swap - Moeda Estrangeira – Posição Ativa
227.207
237.344
226.865
237.344
(342)
(1) Na posição de 31.12.2019 não havia saldo de IFD
Especificação
31.12.2020
31.12.2019
Valor Bruto
Provisão
Valor Líquido
Valor Bruto
Provisão
Valor Líquido
Recolhimentos Obrigatórios - Poupança
819.374
-
819.374
518.222
-
518.222
Reservas Compulsórias - Recursos à Vista
27.037
-
27.037
7.069
-
7.069
Sistema Financeiro da Habitação (SFH)
87.639
(8.476)
79.163
83.126
(8.375)
74.751
Tesouro Nacional – Crédito Rural
-
-
-
152
-
152
Total
934.050
(8.476)
925.574
608.569
(8.375)
600.194
Circulante
846.411
-
846.411
525.291
-
525.291
Não Circulante
87.639
(8.476)
79.163
83.278
(8.375)
74.903
b) Resultado de Aplicações Compulsórias
Especificação
2º sem/2020
01.01 a 
31.12.2020
01.01 a 
31.12.2019
Rendas de Créditos Vinculados 
ao Banco Central
5.944
13.874
20.945
Rendas de Créditos Vinculados 
ao SFH
2.288
4.513
4.268
Valorização (Desvalorização) 
de Créditos Vinculados
(50)
(101)
(98)
Total
8.182
18.286
25.115
NOTA 9 - Carteira de Crédito e Provisão para Perdas Esperadas Asso-
ciadas ao Risco de Crédito
a) Carteira de Crédito e Provisão para Perdas Esperadas Associadas ao 
Risco de Crédito 
Especificação
31.12.2020
31.12.2019
Valor 
Bruto
Provisão
Valor 
Bruto
Provisão
Operações de Crédito
12.343.059
(666.242) 10.035.283
(604.169)
Circulante
7.250.904
(253.364)
5.412.295
(330.178)
Não Circulante
5.092.155
(412.878)
4.622.988
(273.991)
Outras Rubricas com 
Características de 
Crédito
837.922
(94.745)
903.400
(89.761)
Circulante
819.537
(94.745)
886.812
(89.761)
Não Circulante
18.385
-
16.588
-
Total
13.180.981
(760.987) 10.938.683
(693.930)
a.1) Composição da Carteira de Crédito 
Especificação
31.12.2020
31.12.2019
Adiantamentos a Depositantes
534
283
Empréstimos
6.729.813
5.371.883
Títulos Descontados
3.195
7.311
Financiamentos
1.828.230
1.583.077
Financiamentos em Moedas Estrangeiras
7.630
24.525
Financiamentos Agroindustriais
3.099
5.273
Financiamentos Rurais 
1.890.700
1.162.224
Financiamentos de Infraestrutura e 
Desenvolvimento
1.879.858
1.880.707
Subtotal de Operações de Crédito
12.343.059
10.035.283
Rendas a Receber de Adiantamentos 
Concedidos
14.913
13.602
Devedores por Compra de Valores e Bens
17.403
15.894
Títulos e Créditos a Receber 
43.443
51.174
Adiantamentos sobre Contratos de Câmbio (1) 
762.163
822.730
Subtotal de Outras Rubricas com 
Características de Crédito
837.922
903.400
Total
13.180.981
10.938.683
(1) Contas classificadas como “Outras Obrigações/Carteira de Câmbio”.
a.2) Receitas de Operações de Crédito 
Especificação
2º sem/2020
01.01 a 
31.12.2020
01.01 a 
31.12.2019
Empréstimos e Títulos 
Descontados
697.280
1.352.766
1.132.575
Financiamentos
173.279
488.518
425.489
Financiamentos Agroin-
dustriais 
389
804
964
Financiamentos Rurais 
201.374
281.774
645.155
Recuperação de Cré-
ditos Baixados como 
Prejuízo
131.249
217.680
497.369
Total
1.203.571
2.341.542
2.701.552
b)Distribuição das Operações por Faixa de Vencimento
b.1) Créditos de Curso Normal (1)
Tipo Cliente/Atividade
01 a 30 dias
31 a 60 dias
61 a 90 dias 91 a 180 dias
181 a 360 
dias
Acima de 
360 dias
Total em 
31.12.2020
Total em 
31.12.2019
Rural
2.551
4.138
1.108
167.647
705.896
942.650
1.823.990
1.140.390
Indústria
29.660
32.151
27.210
392.659
447.645
1.498.152
2.427.477
2.207.801
Governo
68
68
34.411
168
34.592
429.269
498.576
445.918
Outros Serviços
113.238
107.385
96.963
292.282
318.292
1.415.050
2.343.210
2.292.348
Comércio
869.974
819.530
768.715
1.568.738
959.428
698.269
5.684.654
4.289.381
Intermediários Financeiros
4
3
3
8
375
15.198
15.591
12.376
Pessoas Físicas
18.182
9.049
5.536
10.043
8.725
9.029
60.564
75.437
Total 31.12.2020
1.033.677
972.324
933.946
2.431.545
2.474.953
5.007.617
12.854.062
Total 31.12.2019
1.085.381
963.577
896.079
1.545.567
1.512.388
4.460.659
10.463.651
(1) Incluem os créditos vencidos até 14 dias
b.2) Créditos em Atraso
Parcelas Vincendas
Tipo Cliente/Atividade
01 a 30 dias
31 a 60 dias
61 a 90 dias
91 a 180 
dias
181 a 360 
dias
Acima de 
360 dias
Total em 
31.12.2020
Total em 
31.12.2019
Rural
882
35
2
21
67
41.258
42.265
628
Indústria
1.115
1.112
928
5.371
4.939
15.036
28.501
107.014
112
DIÁRIO OFICIAL DO ESTADO  |  SÉRIE 3  |  ANO XIII Nº047  | FORTALEZA, 26 DE FEVEREIRO DE 2021