DOE 26/02/2021 - Diário Oficial do Estado do Ceará

                            Sede: Av. Dr. Silas Munguba, 5.700 - Fortaleza - Ceará - Capital Aberto - CNPJ nº 07.237.373/0001-20
Saldo Inicial da Provisão para Garantias 
Financeiras Prestadas
2.748.825
2.990.936
(+) Constituição/(Reversão) de Provisão no 
Exercício
2.148.637
1.360.304
(-) Reversão/Utilização/Baixa
(1.922.525)
(1.602.415)
(=) Provisão para Garantias Financeiras 
Prestadas (1)  
2.974.937
2.748.825
Circulante
954.798
960.882
Não Circulante
2.020.139
1.787.943
(1) Em 31.12.2020, contempla provisão prudencial em percentuais superiores aos míni-
mos requeridos pela Resolução CMN n.º 2.682, de 21.12.1999, constituída a partir 
de modelo estabelecido internamente de classificação de risco de crédito conforme 
Nota 9.d.
f.2) Composição do Saldo da Despesa de Provisão para Garantias 
Financeiras Prestadas
Especificação
2º sem/ 
2020
01.01 a 
31.12.2020
01.01 a 
31.12.2019
(+) Constituição das Despesas de 
Provisão para Garantias Financeiras 
Prestadas
202.572
335.186
242.502
(-) Reversões de Provisões para 
Garantias Financeiras Prestadas
(556.079) (1.075.270)
(596.791)
(=) Despesa Líquida de Provisão 
para Garantias Financeiras 
Prestadas (1)
(353.507)
(740.084)
(354.289)
(1) Em 31.12.2020, contempla provisão prudencial em percentuais superiores aos míni-
mos requeridos pela Resolução CMN n.º 2.682, de 21.12.1999, constituída a partir 
de modelo estabelecido internamente de classificação de risco de crédito conforme 
Nota 9.d.
g) Concentração de Crédito
Especificação
31.12.2020
31.12.2019
Saldo
% da 
Carteira
Saldo
% da 
Carteira
10 Maiores devedores
1.968.710
14,94
1.983.570
18,13
50 maiores devedores
3.916.516
29,71
4.003.785
36,60
100 maiores devedores
4.765.937
36,16
4.576.639
41,84
h) No exercício de 2020, foram recuperados créditos baixados como 
prejuízo no montante de R$ 217.680 (R$ 259.966 em 31.12.2019) e as 
renegociações totalizaram R$ 3.005.194 (R$ 1.024.023 em 31.12.2019). 
As renegociações do exercício foram impactadas pelas medidas adotadas 
para mitigar os efeitos econômicos da pandemia Covid-19 da ordem de 
R$ 2.200.338, conforme quadro abaixo:
Tipo de Regularização
Quantidade
Valor 
Renegociado
Lei Complementar 173/20 – BID
6
119.623
Resolução CMN 4.801/20 – Renegociação 
Automática
283
102
Resolução CMN 4.782 e 4798/20 – 
Renegociação Automática
13.502
1.098.654
Renegociação Covid19 Complementar
82
5.081
Renegociação Digital Covid19 
Complementar
236
2.411
Res. CMN 4.840/2020 Renegociação Pronaf 
B Automática
251
36
Res. CMN 4.782/2020 
8.640
486.448
Res. CMN 4.798/2020
784
43.884
Res. CMN 4.801
28
6.535
Revitalizações Crediamigo
68.469
437.564
Total
92.281
2.200.338
NOTA 10 - Outros Ativos
Especificação
31.12.2020
31.12.2019
a) Diversos
1.393.301
1.278.180
Devedores por Depósitos em Garantia
558.896
513.595
Impostos e Contribuições a Compensar
538.782
456.321
Opções por Incentivos Fiscais
26.748
26.748
Títulos e Créditos a Receber 
43.443
51.174
Adiantamentos e Antecipações Salariais
1.776
2.981
Pagamentos a Ressarcir
1.384
3.587
Valores a Receber Bônus Rebate
52.144
62.396
Outros Valores
170.128
161.378
b) Provisão Outros Crédito de Liquidação 
Duvidosa sem Características de 
Concessão de Crédito (Nota 9.d)
(27.093)
(27.354)
Total
1.366.208
1.250.826
Circulante
789.568
1.051.705
Não Circulante
576.640
199.121
NOTA 11 - Carteira de Câmbio
a) Composição
Especificação
31.12.2020
31.12.2019
Ativo – Outros Créditos 
822.414
855.128
Câmbio Comprado a Liquidar
805.077
841.527
Direitos sobre Vendas de Câmbio
2.424
629
Adiantamentos em Moeda Nacional Recebidos
-
(629)
Rendas a Receber de Adiantamentos 
Concedidos
14.913
13.601
Ativo Circulante 
822.414
855.128
Passivo – Outras Obrigações (Nota 16.b) 
3.695
1.354
Obrigações por Compras de Câmbio
763.438
823.454
Câmbio Vendido a Liquidar
2.419
629
(Adiantamentos sobre Contratos de Câmbio) 
(Nota 9.a.1)
(762.163)
(822.730)
Outros Valores
1
1
Passivo Circulante (Nota 16.b)
3.695
1.354
b) Resultado de Câmbio
Especificação
2º sem/ 
2020
01.01 a 
31.12.2020
01.01 a 
31.12.2019
Rendas de Câmbio
217.841
556.913
168.261
Despesas de Câmbio
(249)
(814)
(953)
Total
217.592
556.099
167.308
NOTA 12 - Investimentos, Imobilizado e Intangíveis
a) Investimentos
Representados por aplicações em Ações e Cotas e Bens Artísticos e Valiosos. 
Saldo em 31.12.2020: R$ 1.412 (R$ 1.592 em 31.12.2019). 
b) Imobilizado
Especificação
31.12.2019
01.01.2020 a 31.12.2020
31.12.2020
Saldo 
Contábil
Movimentações
Custo
Depreciação 
Acumulada
Saldo 
Contábil
Adições
Baixas
Depreciação
Edificações
83.057
2.648
-
(1.691)
266.838
(182.824)
84.014
Sistema de Processamento de Dados
83.185
9.155
(1.199)
(7.482)
188.085
(104.426)
83.659
Móveis e Equipamentos de Uso
34.209
5.198
(12.264)
(3.115)
82.170
(58.142)
24.028
Terrenos
16.969
-
-
-
16.969
-
16.969
Instalações
5.634
22
(22)
(105)
19.005
(13.476)
5.529
Sistema de Comunicação
100
-
(1)
(10)
291
(202)
89
Sistema de Segurança
7.143
11.689
(111)
(346)
18.455
(80)
18.375
Sistema de Transporte
21
-
-
(1)
14.351
(14.331)
20
Total
230.318
28.712
(13.597)
(12.750)
606.164
(373.481)
232.683
c) Intangível 
Representado por gastos em Intangíveis em Uso. Saldo em 31.12.2020: R$ 
721 (R$ 563 em 31.12.2019).
NOTA 13 - Depósitos, Captação no Mercado Aberto, Recursos de Acei-
tes e Emissão de Títulos, Instrumentos de Dívida Elegíveis a Capital e 
Dívidas Subordinadas
a) Distribuição dos Depósitos, Recursos de Aceites e Emissão de Títulos, 
Instrumentos de Dívida Elegíveis a Capital e Dívidas Subordinadas, 
por Faixa de Vencimento
Especificação
0 a 3 
meses
3 a 12 
meses
1 a 3 
anos
3 a 5 
anos
5 a 15 
anos
Acima de 
15 anos
Total em 
31.12.2020
Total em 
31.12.2019
Depósitos à Vista
853.237
-
-
-
-
-
853.237
405.302
Depósitos de Poupança
4.050.698
-
-
-
-
-
4.050.698
2.633.831
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DIÁRIO OFICIAL DO ESTADO  |  SÉRIE 3  |  ANO XIII Nº047  | FORTALEZA, 26 DE FEVEREIRO DE 2021