DOE 14/08/2018 - Diário Oficial do Estado do Ceará

                            Sede: Av. Dr. Silas Munguba, 5.700 - Fortaleza - Ceará - Capital Aberto - CNPJ nº 07.237.373/0001-20
Swap - Moeda Estrangeira – 
Posição Ativa
1.164.753
584.851
1.165.216
584.851
463
19.990
Item Objeto de Hedge
Valor da Curva(1)
Valor de Mercado(1)
Ajuste a Valor de 
Mercado
Ajuste a Valor de 
Mercado
Eurobonds – Senior 
Unsecured Notes
1.164.753
1.165.221
468
19.873
Crédito Tributário 
(Nota 21.c)
187
7.948
(1) Líquido dos efeitos dos tributos incidentes na fonte, no valor de R$ 1.145 (R$ 999 em 30.06.2017) sobre os juros da operação.
As operações com instrumentos financeiros derivativos destinadas ao 
hedge foram avaliadas como efetiva na forma da Circular Bacen nº 3.082, 
de 30.01.2002, com base nos fluxos financeiros (principal e juros) do item 
objeto de hedge, Eurobonds – Senior Unsecured Notes, e dos instrumentos 
de hedge (contratos de swap).
NOTA 8 – Créditos Vinculados 
a) Créditos Vinculados
Especificação
30.06.2018
30.06.2017
Valor Bruto
Provisão
Valor Líquido
Valor Bruto
Provisão
Valor Líquido
Recolhimentos Obrigatórios 
467.062
-
467.062
298.875
-
298.875
Reservas Compulsórias - Recursos à Vista
99.312
-
99.312
120.226
-
120.226
Sistema Financeiro da Habitação (SFH)
76.811
(8.229)
68.582
72.803
(16.217)
56.586
Total
643.185
(8.229)
634.956
491.904
(16.217)
475.687
    Saldo de Curto Prazo
566.374
-
566.374
419.101
-
419.101
    Saldo de Longo Prazo
76.811
(8.229)
68.582
72.803
(16.217)
56.586
b) Resultado de Aplicações Compulsórias
Especificação
01.01 a 30.06.2018
01.01 a 30.06.2017
Rendas de Créditos Vinculados ao Banco Central
10.565
8.535
Rendas de Créditos Vinculados ao SFH
1.990
2.222
Rendas de Créditos Vinculados ao Crédito Rural
-
33
Valorização (Desvalorização) de Créditos Vinculados
(47)
(11.706)
Total
12.508
(916)
NOTA 9 - Carteira de Crédito e Provisão para Perdas
a) Carteira de Crédito e Provisão para Operações de Crédito 
Especificação
30.06.2018
30.06.2017
Valor Bruto
Provisão
Valor Bruto
Provisão
Operações de Crédito
9.543.428
(722.717)
11.248.956
(1.094.527)
Curto Prazo
4.627.354
(525.573)
4.847.785
(593.877)
Longo Prazo
4.916.074
(197.144)
6.401.171
(500.650)
Outras Rubricas com Características de Crédito
902.668
(8.351)
706.413
(273.385)
Curto Prazo (Nota 10.e)
902.492
(8.351)
703.961
(273.385)
Longo Prazo
176
-
2.452
-
Total
10.446.096
(731.068)
11.955.369
(1.367.912)
a.1) Composição da Carteira de Crédito 
  Especificação
30.06.2018 30.06.2017
Adiantamentos a Depositantes
1.464
470
Empréstimos
4.406.023
4.773.251
Direitos Creditórios Descontados
17.689
43.213
Financiamentos
1.710.245
2.174.530
Financiamentos em Moedas Estrangeiras
53.946
39.288
Financiamentos Agroindustriais
6.364
14.141
Financiamentos Rurais 
1.365.718
1.651.293
Refinanciamento de Operações com o 
Governo Federal
-
560.692
Financiamentos Imobiliários (1)
-
243
Financiamentos de Infraestrutura e 
Desenvolvimento
1.981.979
1.991.835
Subtotal de Operações de Crédito
9.543.428
11.248.956
Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos
32.990
9.679
Devedores por Compra de Valores e Bens
496
1.873
Títulos e Créditos a Receber (Nota 10)
46.655
330.042
Adiantamentos sobre Contratos de Câmbio (2) 
(Nota 11.a)
822.527
364.819
d) Resultado com Instrumentos Financeiros Derivativos (IFD)
Especificação
01.01 a 30.06.2018
01.01 a 30.06.2017
Swap
156.219
8.952
Total
156.219
8.952
Subtotal de Outras Rubricas com 
Características de Crédito
902.668
706.413
Total
10.446.096
11.955.369
(1) Referem-se a operações contratadas antes do encerramento das atividades com 
Financiamento Imobiliário.
 (2) Contas classificadas como “Outras Obrigações/Carteira de Câmbio”.
a.2) Receitas de Operações de Crédito 
   Especificação
01.01 a 
30.06.2018
01.01 a 
30.06.2017
  Empréstimos e Direitos Creditórios 
  Descontados
421.463
498.918
  Financiamentos
315.195
312.527
  Financiamentos Agroindustriais 
704
4.622
  Financiamentos Rurais 
138.845
92.553
  Recuperação de Créditos Baixados 
  como Prejuízo
55.320
41.157
  Outros Valores
-
3
Total
931.527
949.780
b) Distribuição das Operações por Faixa de Vencimento
b.1) Créditos de Curso Normal (1)
Tipo Cliente/Atividade
01 a 30 dias
31 a 60 dias
61 a 90 dias
91 a 180 dias 181 a 360 dias
Acima de 
360 dias
Total em 
30.06.2018
Total em 
30.06.2017
Rural
4.027
928
1.363
16.952
11.501
1.294.450
1.329.221
1.610.734
Indústria
60.777
63.621
193.126
487.655
161.032
1.504.648
2.470.859
2.335.710
Governo
11.135
11.135
36.441
33.404
92.114
519.357
703.586
1.320.100
Outros Serviços
96.574
100.821
74.008
244.372
221.134
1.167.063
1.903.972
2.059.573
Comércio
715.757
651.268
504.955
861.700
291.430
182.967
3.208.077
3.481.940
Intermediários Financeiros
50
39
38
114
188
382
811
548
Habitação
77
31
22
36
52
22
240
528
Pessoas Físicas
25.973
11.208
7.677
13.322
12.207
12.747
83.134
93.155
Total 30.06.2018
914.370
839.051
817.630
1.657.555
789.658
4.681.636
9.699.900
Total 30.06.2017
936.204
741.047
694.555
1.354.346
1.056.734
6.119.402
10.902.288
(1 ) Incluem os créditos vencidos até 14 dias
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DIÁRIO OFICIAL DO ESTADO  |  SÉRIE 3  |  ANO X Nº152  | FORTALEZA, 14 DE AGOSTO DE 2018