DOE 22/03/2019 - Diário Oficial do Estado do Ceará

                            Sede: Av. Dr. Silas Munguba, 5.700 - Fortaleza - Ceará - Capital Aberto - CNPJ nº 07.237.373/0001-20
NOTAS EXPLICATIVAS ÀS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS 
Exerc�cios �ndos em �� de De�em�ro de 2��8 e de 2���
�alores expressos em mil�ares de reais� exceto �uando indicado
�ndice das �otas Explicativas
Nota 1 - O Banco e suas Características
Nota 2 - Base para a Preparação e Apresentação das Demonstrações 
 
Financeiras
Nota 3 - Resumo das Principais Práticas Contábeis
Nota 4 - Informações por Segmento
Nota 5 - Caixa e Equivalentes de Caixa
Nota 6 - Aplicações Interfinanceiras de Liquidez
Nota 7 - Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros 
Derivativos
Nota 8 - Relações Interfinanceiras – Créditos Vinculados
Nota 9 - Carteira de Crédito e Provisão para Perdas
Nota 10 - Outros Créditos
Nota 11 - Carteira de Câmbio
Nota 12 - Permanente
Nota 13 - Depósitos e Captações no Mercado Aberto, Recursos de      Aceites 
e Emissão de Títulos, Instrumentos de Dívida Elegíveis  a Capital 
e Dívidas Subordinadas
Nota 14 - Obrigações por Empréstimos e Repasses
Nota 15 - Recursos de Aceites e Emissões de Títulos
Nota 16 - Outras Obrigações
Nota 17 - Instrumentos de Dívida Elegíveis a Capital
Nota 18 - Dívidas Subordinadas
Nota 19 - Patrimônio Líquido
Nota 20 - Outras Receitas/Despesas Operacionais
Nota 21 - Impostos e Contribuições
Nota 22 - Provisões, Ativos Contingentes, Passivos Contingentes e 
Obrigações Legais – Fiscais e Previdenciárias
Nota 23 - Remuneração Paga a Funcionários e Administradores
Nota 24 - Participação nos Lucros e Resultados (PLR)
Nota 25 - Benefícios Pós-Emprego
Nota 26 - Fundo Constitucional de Financiamento do  Nordeste (FNE)
Nota 27 - Fundo de Amparo ao Trabalhador (FAT)
Nota 28 - Gerenciamento de Risco e �ndice de Basileia
Nota 29 - Partes Relacionadas
  Alienação de Bens Não de �so Próprio
 79 
 122 
 247 
  Títulos e Valores Mobiliários Disponíveis para Venda
 (5.731.382)
 (9.286.329)
 (5.934.041)
 CAIXA UTILIZADO NAS ATIVIDADES DE INVESTIMENTO
(5.767.703)
(9.324.814)
 (5.944.517)
 FLUXOS DE CAIXA DAS ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO
   Pagamento de Dividendos sob a forma de Juros sobre o Capital Próprio 
 (53.341)
 (147.010)
 (187.360)
   Instrumentos �íbridos de Capital e Dívida pagos
 - 
 - 
   Pagamento de Juros sobre Instrumentos de Dívida Elegíveis a Capital Principal 
 - 
 (196.838)
 (213.928)
 CAIXA UTILIZADO NAS ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO
(53.341)
(343.848)
 (401.288)
 �umento��Redução� de Caixa e E�uivalentes de Caixa
(5.320.833)
(5.226.859)
3.412.739 
 DEMONSTRAÇÃO DA VARIAÇÃO DE CAIXA E EQUIVALENTES DE CAIXA
   No Início do Semestre/Exercício
 12.935.942 
 12.841.968 
 9.429.229 
   No Fim do Semestre/Exercicio
 7.615.109 
 7.615.109 
 12.841.968 
 �umento��Redução� de Caixa e E�uivalentes de Caixa
 (5.320.833)
 (5.226.859)
 3.412.739 
DEMONSTRAÇÕES DO VALOR ADICIONADO
Exerc�cios �indos em �� de De�em�ro de 2��8 e de 2��� e �emestre �ndo em �� de De�em�ro de 2��8
Direção �eral e �gências no �a�s
��alores em R� �il�
2º Sem/2018
�
31.12.2018
�
31.12.2017
Reapresentado
�
RECEITAS
4.007.795
7.911.868 
7.836.668
 Intermediação Financeira
2.437.110 
5.105.949 
5.403.702
 Prestações de Serviços e Tarifas Bancárias
1.321.749 
2.538.708
2.315.681
 Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa
(236.873)
(461.018)
(542.375)
 Outras Receitas/Despesas
485.809 
728.229 
659.660 
DESPESAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA
(1.373.419)
(3.109.669)
(3.235.432)
INSUMOS ADQUIRIDOS DE TERCEIROS
(577.069)
(1.176.534)
(1.157.810)
 Materiais, Energia e Outros
(46.895)
(87.939)
(92.597)
 Serviços de Terceiros
(298.754)
(610.794)
(571.646)
 Outras
(231.420)
(477.801)
 (493.567)
   Processamento de Dados e Telecomunicações
(132.451)
(275.326)
(280.795)
   Propaganda, Promoções e Publicações
(9.291)
(28.327)
(36.588)
   Transportes
(15.114)
(30.877)
(29.684)
   Segurança
(30.503)
(60.618)
(60.421)
   Viagens
(9.154)
(17.449)
(14.624)
   Outras
(34.907)
(65.204)
(71.455)
���OR �DICIO��DO �R�TO
2.057.307
3.625.665
3.443.426
RETENÇÕES
(13.912)
(29.146)
(39.835)
 Depreciação, amortização e exaustão
(13.912)
(29.146)
(39.835)
VALOR ADICIONADO LÍQUIDO PRODUZIDO PELA 
ENTIDADE
2.043.395
3.596.519
3.403.591
 ���OR �DICIO��DO TOT�� � DI�TRI��IR 
2.043.395
3.596.519
3.403.591
  DI�TRI��I��O DO ���OR �DICIO��DO
2.043.395
3.596.519
3.403.591
    PESSOAL
953.348
4����
1.780.987
4����
1.682.679
4��4
    RE���ER���O DO TR�����O
673.565
�2���
1.233.850
�4���
1.202.065
����
          Proventos
640.417
1.186.642
1.159.089 
          Participação nos lucros
33.148
47.208
42.976 
    �E�E��CIO�
234.696
���4�
459.804
�2�8�
395.758
����
          Provisões (Benefícios pós-emprego)
137.838
267.098 
205.333
          Benefícios - Outros
96.858 
192.706 
190.425 
    FGTS
45.087
2�2�
87.333
2�4�
84.856
2��
    I��O�TO�� T���� E CO�TRI��I��E�
578.786
28��2
1.054.460
2����
966.104
28�4
        Federais
558.461
1.016.613
935.152 
        Estaduais
24
39 
47
        Municipais
20.301
37.808
30.905 
    REMUNERAÇÃO DE CAPITAIS DE TERCEIROS
17.576
��8�
35.569
����
38.423
���
        Aluguéis
17.576
35.569 
38.423
    REMUNERAÇÃO DE CAPITAIS PRÓPRIOS
493.685
24���
725.503
2����
716.385
2���
       ��RO� �O�RE O C��IT�� �R��RIO
132.592
��4�
186.129
����
165.014
4�8
         União
67.622
94.926 
84.157
         Outros
64.970 
91.203 
80.857
       LUCROS RETIDOS NO SEMESTRE/EXERCÍCIO
361.093
�����
539.374
�4���
551.371
���2
104
DIÁRIO OFICIAL DO ESTADO  |  SÉRIE 3  |  ANO XI Nº056  | FORTALEZA, 22 DE MARÇO DE 2019