DOE 22/03/2019 - Diário Oficial do Estado do Ceará

                            17
Sede: Av. Dr. Silas Munguba, 5.700 - Fortaleza - Ceará - Capital Aberto - CNPJ nº 07.237.373/0001-20
Especi�cação
31.12.2018
31.12.2017
Diferencial a Receber
Diferencial a �agar
Diferencial a Receber
Diferencial a �agar
Até 3 meses
-
-
-
-
3 a 12 meses
585.664
21.591
-
-
1 a 3 anos
-
-
426.513
-
Total
585.664
21.591
426.513
-
c.�� Instrumentos �inanceiros Derivativos classi�cados como Hedge de Risco de Mercado (Hedge Accounting)
Especi�cação
31.12.2018
31.12.2017
Instrumentos de Hedge
�alor da Curva
Valor de Mercado
Ajuste a Valor 
de Mercado
Ajuste a Valor de 
Mercado
�tivo D�lar
�assivo CDI �tivo D�lar
�assivo CDI
�wa� - Moeda Estrangeira – Posição Ativa
1.170.210
584.546
1.148.619
584.546
(21.591)
12.619
Item Objeto de Hedge
�alor da Curva(1)
Valor de Mercado(1)
Ajuste a Valor 
de Mercado
Ajuste a Valor de 
Mercado
��robon�s � �enior  �nsec�re� �otes
1.170.493
1.148.033
(22.460)
12.512
Crédito Tributário (Nota 21.c)
-
5.004
Provisão para Impostos e Contribuições Diferidos 
(Nota 21.d)
(8.984)
-
(1)Líquido dos efeitos dos tributos incidentes na fonte, no valor de R$ 1.150 (R$ 999 em 31.12.2017) sobre os juros da operação.
As operações com instrumentos financeiros derivativos destinadas ao �e�ge
foram avaliadas como efetivas na forma da Circular Bacen nº 3.082, de 
30.01.2002, com base nos fluxos financeiros (principal e juros) do item 
objeto de hedge, ��robon�s � �enior �nsec�re� �otes, e dos instrumentos 
de �e�ge (contratos de swa�).
d� Resultado com Instrumentos �inanceiros Derivativos �I�D�
Especi�cação
2º Sem/2018
01.01 a 
31.12.2018
01.01 a 
31.12.2017
�wa�
(11.821)
144.398
(2.900)
Total
(11.821)
144.398
(2.900)
NOTA 8 – Créditos Vinculados
a) Créditos Vinculados
Especi�cação
31.12.2018
31.12.2017
�alor �ruto
�rovisão
Valor Líquido
�alor �ruto
�rovisão
Valor Líquido
Recolhimentos Obrigatórios 
486.835
-
486.835
382.760
-
382.760
Reservas Compulsórias - Recursos à Vista
13.184
-
13.184
123.558
-
123.558
Sistema Financeiro da �abitação (SF�)
78.858
(8.277)
70.581
74.821
(8.182)
66.639
Total
578.877
(8.277)
570.600
581.139
(8.182)
572.957
    Saldo de Curto Prazo
500.019
-
500.019
506.318
-
506.318
    Saldo de Longo Prazo
78.858
(8.277)
70.581
74.821
(8.182)
66.639
�� Resultado de �plicaç�es Compuls�rias
Especi�cação
2º Sem/2018
01.01 a 
31.12.2018
01.01 a 
31.12.2017
Rendas de Créditos Vinculados 
ao Banco Central
10.857
21.422
21.429
Rendas de Créditos Vinculados 
ao SFH
2.047
4.037
4.240
Rendas de Créditos Vinculados 
ao Crédito Rural
-
-
33
Valorização (Desvalorização) 
de Créditos Vinculados
(48)
(95)
(2.992)
Total
12.856
25.364
22.710
�OT� � � Carteira de Cr�dito e �rovisão para �erdas
a� Carteira de Cr�dito e �rovisão para Operaç�es de Cr�dito 
Especi�cação
31.12.2018
31.12.2017
Valor 
�ruto
�rovisão
Valor 
�ruto
�rovisão
Operações de 
Crédito
9.659.746
(616.930) 10.044.514
(945.061)
  Curto Prazo
4.614.935
(346.763)
4.676.166
(492.465)
  Longo Prazo
5.044.811
(270.167)
5.368.348
(452.596)
Outras Rubricas com 
Características de 
Crédito
883.584
(10.729)
913.565
(5.788)
  Curto Prazo 
880.453
(10.729)
911.561
(5.788)
  Longo Prazo
3.131
-
2.004
-
Total
10.543.330
(627.659) 10.958.079
(950.849)
a.�� Composição da Carteira de Cr�dito 
Especi�cação
31.12.2018
31.12.2017
Adiantamentos a Depositantes
160
374
Empréstimos
4.460.331
4.749.224
Títulos Descontados
12.704
33.978
Financiamentos
1.540.865
1.929.132
Financiamentos em Moedas Estrangeiras
10.616
60.186
Financiamentos Agroindustriais
5.965
9.303
Financiamentos Rurais 
1.366.030
1.385.618
Financiamentos Imobiliários(1)
-
243
Financiamentos de Infraestrutura e 
Desenvolvimento
2.263.075
1.876.456
Subtotal de Operações de Crédito
9.659.746
10.044.514
Rendas a Receber de Adiantamentos 
Concedidos
11.787
11.204
Devedores por Compra de Valores e Bens
662
1.311
Títulos e Créditos a Receber (Nota 10.d)
51.269
50.221
Adiantamentos sobre Contratos de Câmbio(2)
(Nota 11.a)
819.866
850.829
Subtotal de Outras Rubricas com 
Características de Crédito
883.584
913.565
Total
10.543.330
10.958.079
(1) Referem-se a operações contratadas antes do encerramento das atividades com 
Financiamento Imobiliário.
(2) Contas classificadas como “Outras Obrigações/Carteira de Câmbio”.
a.2) Receitas de Operações de Crédito 
Especi�cação
2º Sem/2018
01.01 a 
31.12.2018
01.01 a 
31.12.2017
  Empréstimos e Títulos
  Descontados
447.825
869.288
976.773
  Financiamentos
225.877
541.072
571.108
  Financiamentos 
  Agroindustriais 
141
564
5.617
  Financiamentos Rurais 
95.480
234.606
291.937
  Recuperação de Créditos 
  Baixados como Prejuízo
192.526
247.846
154.684
  Outros Valores
-
-
3
Total
961.849
1.893.376
2.000.122
�� Distri�uição das Operaç�es por �aixa de �encimento
b.1) Créditos de Curso Normal(1)
Tipo Cliente��tividade
01 a 30 
dias
31 a 60 
dias
61 a 90 
dias
91 a 180 
dias
181 a 360 
dias
Acima de 
360 dias
Total em 
31.12.2018
Total em 
31.12.2017
Rural
2.867
9.988
296
4.193
16.048
1.259.684
1.293.076
1.358.054
Indústria
47.716
37.566
30.434
119.790
694.643
1.451.101
2.381.250
2.619.697
Governo
11.204
11.204
36.654
33.610
92.942
429.654
615.268
695.537
Outros Serviços
107.363
94.328
81.113
175.892
268.195
1.581.316
2.308.207
1.927.209
Comércio
758.556
709.573
555.943
934.199
298.771
138.652
3.395.694
3.534.436
Intermediários Financeiros
61
46
47
114
138
226
632
864
Habitação
60
24
15
34
13
11
157
586
Pessoas Físicas
25.958
11.679
6.944
13.977
14.237
10.944
83.739
91.732
110
DIÁRIO OFICIAL DO ESTADO  |  SÉRIE 3  |  ANO XI Nº056  | FORTALEZA, 22 DE MARÇO DE 2019