DOE 14/08/2019 - Diário Oficial do Estado do Ceará

                            Sede: Av. Dr. Silas Munguba, 5.700 - Fortaleza - Ceará - Capital Aberto - CNPJ nº 07.237.373/0001-20
Reserva de Reavaliação
11.769
2.254
14.023
11.592
2.416
14.008
Ajustes de Avaliação Patrimonial 
(850.954)
-
(850.954)
(939.768) 132.821
(806.947)
Lucros ou Prejuízos Acumulados
60.870
17.089
77.959
77.959 (1.200)(2)
76.759
(1) Saldo Inicial é constituído pelo valor ajustado acrescido da movimentação do 1º semestre de 2018.
(2) Ajuste resolução CMN nº 4.535, líquido dos efeitos tributários.
DEMONSTRAÇÕES DOS FLUXOS DE CAIXA
01.01.2018
30.06.2018
Reapresentado Ajuste Reapresentado
Original
Ajuste Reapresentado
FLUXOS DE CAIXA DAS ATIVIDADES OPERACIONAIS
Lucro Líquido do Exercício
716.385
-
 716.385
231.818
(1.183)
230.635
Depreciação, Amortização e Exaustão
39.835
-
39.835
15.234 (10.306)
4.928
Ativo Fiscal Diferido
-
-
-
 44.040 (80.605)
 (36.565)
Lucro Líquido Ajustado
-
-
-
 1.187.834 (98.400)
 1.089.434 
Outros Créditos(1)
 157.857  208.674
 366.531
 (62.925) 109.369
 46.444
Outras Obrigações
 5.416.384  158.196
 5.574.580  3.131.447- (11.114)
 3.120.333
Reversão da Reserva de Reavaliação
 407
-
 407
-
145
145
(1) Inclui reapresentação referente à atualização monetária de depósitos recursais, no valor de R$ 6.306
DEMONSTRAÇÕES DO VALOR 
ADICIONADO
30.06.2018
Original Ajuste Reapresentado
Retenções
(15.234) 10.306
(4.928)
Depreciação, Amortização e 
Exaustão
(15.234) 10.306
(4.928)
IMPOSTOS, TAXAS E 
CONTRIBUIÇÕES
475.675 11.489
487.274
 Federais
458.152 11.489
469.641
REMUNERAÇÃO DE CAPITAIS 
PRÓPRIOS
231.818 (1.183)
230.635
 LUCROS RETIDOS NO 
 PERÍODO
178.281 (1.183)
177.098
DEMONSTRAÇÃO DE 
RESULTADO ABRANGENTE
30.06.2018
Original
Ajuste Reapresentado
Lucro Líquido
231.818
(1.183)
230.635
Outros Resultados Abrangentes
59.167 (15.000)
44.167
Reserva de Reavaliação
(145)
(17)
(162)
Efeito Tributário sobre Ganhos ou 
Perdas Atuariais
(59.609) (14.983)
(74.592)
Resultado Abrangente
290.985 (16.183)
274.802
Especificação
01.01 a 30.06.2019
01.01 a 30.06.2018 Reapresentado
Carteira 
Própria
FNE
Total
Carteira 
Própria
FNE
Total
 Receitas 
2.303.954 1.590.133
3.894.087
2.136.469
1.482.170
3.618.639
   Receitas de Operações de Crédito 
1.319.292
-
1.319.292
931.527
-
931.527
   Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários 
587.034
821.170
1.408.204
524.353
824.194
1.348.547
   Resultado de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos 
47.343
-
47.343
156.219
-
156.219
   Resultado de Operações de Câmbio 
69.486
-
69.486
220.038
-
220.038
   Resultado de Aplicações Compulsórias 
12.805
-
12.805
12.508
-
12.508
   Outras Receitas 
267.994
768.963
1.036.957
291.824
657.976
949.800
 Despesas 
(779.255) (973.242) (1.752.497) (1.146.316) (1.220.858)
(2.367.174)
   Despesas de Captação no Mercado 
(489.654)
-
(489.654)
(564.181)
-
(564.181)
   Despesas com Operações de Empréstimos e Repasses 
(73.102) (831.231)
(904.333)
(357.990)
(814.079)
(1.172.069)
   Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (Nota 9.e e 19.g)
(216.499) (142.011)
(358.510)
(224.145)
(406.772)
(630.917)
   Provisão Proagro a Receber 
-
-
-
-
(7)
(7)
 Margem Financeira 
1.524.699
616.891
2.141.590
990.153
261.312
1.251.465
   Rendas de Prestação de Serviços 
308.083
924.932
1.233.015
278.185
902.395
1.180.580
   Rendas com Tarifas, Taxas e Comissões 
44.745
-
44.745
36.379
-
36.379
 Pasep e Cofins
(45.816)
(111.479)
(157.295)
(28.842)
(106.509)
(135.351)
 Resultado após Tarifas e Comissões 
1.831.711 1.430.344
3.262.055
1.275.875
1.057.198
2.333.073
 Despesas Administrativas 
(1.621.279)
(1.565.376)
   Despesas de Pessoal 
(999.790)
(942.990)
   Depreciação e Amortização 
(5.736)
(4.928)
   Outras Despesas Administrativas 
(615.753)
(617.452)
 Outras Despesas 
(392.095)
(265.434)
 Despesas de Provisões, exceto Crédito 
(84.679)
(53.068)
 Lucro antes da Tributação e Participações 
1.164.002
449.195
   Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro 
(372.895)
(204.500)
   Participações no Lucro 
(46.330)
(14.060)
 Lucro Líquido 
744.777
230.635
NOTA 4 – Informações por Segmento 
Para fins de gerenciamento, o Banco é organizado em dois segmentos 
operacionais, baseados em produtos e serviços:
a) Carteira Própria – compreende os produtos e serviços de sua própria 
carteira, tais como: operações de crédito e de mercado, administração de 
fundos e prestação de outros serviços bancários e de garantias; e
b) FNE – compreende as operações de crédito do âmbito do FNE.
A Administração do Banco gerencia os resultados operacionais 
separadamente para fins de tomada de decisões sobre a alocação de recursos 
e avaliação de desempenho. A performance de cada segmento é avaliada 
com base na margem financeira acrescida das tarifas.
Nenhuma receita de transações com um único cliente atingiu 10% ou mais 
da receita total do Banco, durante os períodos findos em 30.06.2019 e 
30.06.2018.
A tabela a seguir apresenta informações sobre receitas, custos, despesas e 
margem financeira dos segmentos operacionais. Despesas administrativas, 
assim como outras despesas não apropriáveis diretamente a cada segmento 
operacional, são consideradas corporativas e figuram somente na coluna 
“Total”:
NOTA 5 – Caixa e Equivalentes de Caixa 
Especificação
30.06.2019
30.06.2018
Disponibilidades em Moeda Nacional
99.029
95.149
Disponibilidades em Moeda Estrangeira
7.297
6.458
Total da Disponibilidade de Caixa
106.326
101.607
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (1)
6.830.926
12.834.335
Total de Caixa e Equivalentes de Caixa 
6.937.252
12.935.942
(1) Operações cujo vencimento na data efetiva da aplicação for igual ou inferior a 90 dias.
NOTA 6 – Aplicações Interfinanceiras de Liquidez
a) Composição
Especificação
30.06.2019
30.06.2018
a) Aplicações no Mercado Aberto
6.830.926
12.948.148
Revendas a Liquidar
6.830.926
12.834.335
Revendas a Liquidar-Posição Financiada
-
113.813
b) Aplicações em Depósitos Interfinanceiros
209.451
212.482
Aplicações em Moedas Estrangeiras
43.477
47.838
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros
165.974
164.644
Total
7.040.377
13.160.630
     Saldo de Curto Prazo
7.040.377
13.160.630
b) Rendas de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez
Especificação
01.01 a 30.06.2019
01.01 a 30.06.2018
a) Rendas de Aplicações no 
Mercado Aberto (Nota 7.b)
226.668
406.951
   Posição Bancada
222.816
403.555
   Posição Financiada
3.852
3.396
156
DIÁRIO OFICIAL DO ESTADO  |  SÉRIE 3  |  ANO XI Nº153  | FORTALEZA, 14 DE AGOSTO DE 2019