DOE 14/08/2019 - Diário Oficial do Estado do Ceará

                            Sede: Av. Dr. Silas Munguba, 5.700 - Fortaleza - Ceará - Capital Aberto - CNPJ nº 07.237.373/0001-20
de títulos classificados na categoria Títulos Mantidos até o Vencimento. 
a.3) A administração do Banco declara que tem a capacidade financeira e a 
intenção de manter até as datas de vencimento os títulos classificados na 
categoria Mantidos até o Vencimento.
b) Resultado com Títulos e Valores Mobiliários
Especificação
01.01 a 
30.06.2019
01.01 a 
30.06.2018
Aplicações no Mercado Aberto (Nota 6.b)
226.668
406.951
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros 
(Nota 6.b)
3.624
4.090
Títulos de Renda Fixa
1.177.719
937.326
Títulos de Renda Variável
193
180
Total
1.408.204
1.348.547
c) Instrumentos Financeiros Derivativos (IFD)
O Banco utiliza uma política conservadora no sentido de direcionar a 
aplicação de recursos em consonância com as condições de prazos e 
taxas estabelecidos pelas respectivas fontes desses recursos, de modo que 
os ativos e passivos tenham sempre prazos, taxas de juros e indexadores 
compatíveis, reduzindo a existência de descasamentos de qualquer natureza.
Na posição de 30.06.2019, o Banco não possui operações de swap, os 
contratos venceram em 03.05.2019.
Especificação
30.06.2018
Diferencial a Receber
Diferencial a Pagar
Até 3 meses
-
-
3 a 12 meses
580.449
84
1 a 3 anos
-
-
Total
580.449
84
c.1) Instrumentos Financeiros Derivativos classificados como Hedge de 
Risco de Mercado (Hedge Accounting) 
Especificação
30.06.2018
Instrumentos de Hedge
Valor da Curva
Valor de Mercado
Ajuste a Valor de Mercado
Ativo Dólar
Passivo CDI
Ativo Dólar
Passivo CDI
Swap - Moeda Estrangeira – Posição Ativa
1.164.753
584.851
1.165.216
584.851
463
Item Objeto de Hedge
Valor da Curva(1)
Valor de Mercado(1)
Ajuste a Valor de Mercado
Eurobonds – Senior  Unsecured Notes
1.164.753
1.165.221
468
Crédito Tributário (Nota 10.d e 20.c)
187
(1)Líquido dos efeitos dos tributos incidentes na fonte, no valor de R$ 1.145, em 30.06.2018, sobre os juros da operação.
As operações com instrumentos financeiros derivativos destinadas ao hedge 
foram avaliadas como efetivas na forma da Circular Bacen nº 3.082, de 
30.01.2002, com base nos fluxos financeiros (principal e juros) do item 
objeto de hedge, Eurobonds – Senior Unsecured Notes, e dos instrumentos 
de hedge (contratos de swap).
d) Resultado com Instrumentos Financeiros Derivativos (IFD)
Especificação
01.01 a 30.06.2019
01.01 a 30.06.2018
Swap
47.343
156.219
Total
47.343
156.219
NOTA 8 - Créditos Vinculados
a) Créditos Vinculados
Especificação
30.06.2019
30.06.2018
Valor Bruto
Provisão
Valor Líquido
Valor Bruto
Provisão
Valor Líquido
Recolhimentos Obrigatórios - Poupança
477.025
-
477.025
467.062
-
467.062
Reservas Compulsórias - Recursos à Vista
10.128
-
10.128
99.312
-
99.312
Sistema Financeiro da Habitação (SFH)
80.963
(8.326)
72.637
76.811
(8.229)
68.582
Total
568.116
(8.326)
559.790
643.185
(8.229)
634.956
    Saldo de Curto Prazo
487.153
-
487.153
566.374
-
566.374
    Saldo de Longo Prazo
80.963
(8.326)
72.637
76.811
(8.229)
68.582
b) Resultado de Aplicações Compulsórias
Especificação
01.01 a 
30.06.2019
01.01 a 
30.06.2018
Rendas de Créditos Vinculados ao Banco 
Central
10.750
10.565
Rendas de Créditos Vinculados ao SFH
2.104
1.990
Valorização (Desvalorização) de Créditos 
Vinculados
(49)
(47)
Total
12.805
12.508
NOTA 9 - Carteira de Crédito e Provisão para Perdas
a) Carteira de Crédito e Provisão para Operações de Crédito 
Especificação
30.06.2019
30.06.2018
Valor 
Bruto
Provisão
Valor 
Bruto
Provisão
Operações de Crédito
9.611.721 (628.062)
9.543.428 (722.717)
 Curto Prazo
4.642.593 (290.139)
4.627.354 (525.573)
 Longo Prazo
4.969.128 (337.923)
4.916.074 (197.144)
Outras Rubricas com 
Características de 
Crédito
938.080
(50.640)
902.668
(8.351)
 Curto Prazo 
920.889
(50.640)
902.492
(8.351)
 Longo Prazo
17.191
-
176
-
Total
10.549.801 (678.702) 10.446.096 (731.068)
a.1) Composição da Carteira de Crédito 
Especificação
30.06.2019
30.06.2018
Adiantamentos a Depositantes
587
1.464
Empréstimos
4.540.124
4.406.023
Títulos Descontados
7.174
17.689
Financiamentos
1.538.023
1.710.245
Financiamentos em Moedas Estrangeiras
24.726
53.946
Financiamentos Agroindustriais
5.517
6.364
Financiamentos Rurais 
1.381.550
1.365.718
Financiamentos de Infraestrutura e 
Desenvolvimento
2.114.020
1.981.979
Subtotal de Operações de Crédito
9.611.721
9.543.428
Rendas a Receber de Adiantamentos 
Concedidos
33.750
32.990
Devedores por Compra de Valores e Bens
16.056
496
Títulos e Créditos a Receber (Nota 10.d)
45.854
46.655
Adiantamentos sobre Contratos de Câmbio 
(1) (Nota 11.a)
842.420
822.527
Subtotal de Outras Rubricas com 
Características de Crédito
938.080
902.668
Total
10.549.801
10.446.096
(1)Contas classificadas como “Outras Obrigações/Carteira de Câmbio”.
a.2) Receitas de Operações de Crédito 
Especificação
01.01 a 
30.06.2019
01.01 a 
30.06.2018
  Empréstimos e Títulos Descontados
538.921
421.463
  Financiamentos
210.851
315.195
  Financiamentos Agroindustriais 
508
704
  Financiamentos Rurais 
331.609
138.845
  Recuperação de Créditos Baixados 
  como Prejuízo
237.403
55.320
Total
1.319.292
931.527
b) Distribuição das Operações por Faixa de Vencimento
b.1) Créditos de Curso Normal (1)
Tipo Cliente/Atividade
01 a 30 
dias
31 a 60 
dias
61 a 90 
dias
91 a 180 
dias
181 a 360 
dias
Acima de 360 
dias
Total em 
30.06.2019
Total em 
30.06.2018
Rural
2.575
10.416
2.565
20.258
32.068
1.283.673
1.351.555
1.329.221
Indústria
51.375
69.666
75.792
554.857
142.410
1.428.160
2.322.260
2.470.859
Governo
11.118
11.118
36.301
33.622
44.119
381.253
517.531
703.586
Outros Serviços
117.087
104.155
82.744
259.841
163.552
1.530.388
2.257.767
1.903.972
Comércio
804.080
728.393
550.610
964.888
283.438
187.117
3.518.526
3.208.077
Intermediários Financeiros
63
63
64
187
389
11.771
12.537
811
Habitação
-
-
-
-
-
-
-
240
Pessoas Físicas
24.713
10.920
7.153
13.088
10.811
9.517
76.202
83.134
Total 30.06.2019
1.011.011
934.731
755.229
1.846.741
676.787
4.831.879
10.056.378
Total 30.06.2018
914.370
839.051
817.630
1.657.555
789.658
4.681.636
9.699.900
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DIÁRIO OFICIAL DO ESTADO  |  SÉRIE 3  |  ANO XI Nº153  | FORTALEZA, 14 DE AGOSTO DE 2019