DOE 20/02/2020 - Diário Oficial do Estado do Ceará

                            Sede: Av. Dr. Silas Munguba, 5.700 - Fortaleza - Ceará - Capital Aberto - CNPJ nº 07.237.373/0001-20
Efeito Tributário sobre a Realização 
de Reserva de Reavaliação 
(145)
12 
(133)
Resultado Abrangente
625.672 (11.382)
637.054
NOTA 4 – Informações por Segmento 
Para fins de gerenciamento, o Banco é organizado em dois segmentos 
operacionais, baseados em produtos e serviços:
a) Carteira Própria – compreende os produtos e serviços de sua própria 
carteira, tais como: operações de crédito e de mercado, administração de 
fundos e prestação de outros serviços bancários e de garantias; e
b) FNE – compreende as operações de crédito do âmbito do FNE.
A Administração do Banco gerencia os resultados operacionais 
separadamente para fins de tomada de decisões sobre a alocação de recursos 
e avaliação de desempenho. A performance de cada segmento é avaliada 
com base na margem financeira acrescida das tarifas.
Nenhuma receita de transações com um único cliente atingiu 10% ou mais 
da receita total do Banco, durante os períodos findos em 31.12.2019 e 
31.12.2018.
A tabela a seguir apresenta informações sobre receitas, custos, despesas e 
margem financeira dos segmentos operacionais. Despesas administrativas, 
assim como outras despesas não apropriáveis diretamente a cada segmento 
operacional, são consideradas corporativas e figuram somente na coluna 
“Total”:
Especificação
2º Sem/2019
01.01 a 31.12.2019
01.01 a 31.12.2018
Reapresentado
Carteira 
Própria
FNE
Total
Carteira 
Própria
FNE
Total
Carteira 
Própria
FNE
Total
 Receitas 
2.077.572 1.556.922
3.634.494
4.381.526
3.147.055
7.528.581
3.961.107 
3.036.651 
6.997.758 
   Receitas de Operações de Crédito 
1.382.260
-
1.382.260
2.701.552
-
2.701.552
1.893.376 
- 
1.893.376 
   Resultado de Operações com 
   Títulos e Valores Mobiliários 
428.951
711.437
1.140.388
1.015.985
1.532.607
2.548.592
1.057.914 
1.673.944 
2.731.858 
   Resultado de Operações com 
   Instrumentos Financeiros 
   Derivativos 
-
-
-
47.343
-
47.343
144.398 
- 
144.398 
   Resultado de Operações de Câmbio 
97.822
-
97.822
167.308
-
167.308
310.953 
- 
310.953 
   Resultado de Aplicações 
   Compulsórias 
12.310
-
12.310
25.115
-
25.115
25.364 
- 
25.364 
   Outras Receitas 
156.229
845.485
1.001.714
424.223
1.614.448
2.038.671
529.102 
1.362.707 
1.891.809 
 Despesas 
(645.810) (945.146) (1.590.956) (1.425.065) (1.918.389) (3.343.454) (1.899.433) (2.168.726) (4.068.159)
   Despesas de Captação no Mercado 
(369.104)
-
(369.104)
(858.758)
-
(858.758)
(988.528)
- 
(988.528)
   Despesas com Operações de 
   Empréstimos e Repasses 
(95.084) (725.601)
(820.685)
(168.186) (1.556.832) (1.725.018)
(449.887) (1.671.254) (2.121.141)
   Provisão para Créditos de 
   Liquidação Duvidosa 
   (Nota 9.e e 20.g)
(181.622) (219.545)
(401.167)
(398.121)
(361.557)
(759.678)
(461.018)
(497.465)
(958.483)
   Provisão Proagro a Receber 
-
-
-
-
-
-
- 
(7)
(7)
 Margem Financeira 
1.431.762
611.776
2.043.538
2.956.461
1.228.666
4.185.127
2.061.674 
867.925
2.929.599
   Rendas de Prestação de Serviços 
385.794 1.010.095
1.395.889
693.876
1.935.028
2.628.904
614.989    1.846.714 
2.461.703 
   Rendas com Tarifas, Taxas e 
   Comissões 
53.681
-
53.681
98.426
-
98.426
77.005 
- 
77.005 
 Pasep e Cofins
(35.862)
(88.374)
(124.236)
(81.678)
(199.853)
(281.531)
(87.710)
(185.535)
(273.245)
 Resultado após Tarifas e 
 Comissões 
1.835.375 1.533.497
3.368.872
3.667.085
2.963.841
6.630.926
2.665.958
2.529.104
5.195.062
 Despesas Administrativas 
(1.667.266)
(3.288.545)
(3.223.665)
   Despesas de Pessoal 
(1.002.588)
(2.002.378)
(2.001.459)
   Depreciação e Amortização 
(5.873)
(11.609)
(10.103)
   Outras Despesas Administrativas 
(658.805)
(1.274.558)
(1.212.103)
 Outras Despesas 
(299.501)
(691.595)
(570.629)
 Despesas de Provisões, exceto 
 Crédito 
(131.274)
(215.953)
(134.930)
 Lucro antes da Tributação e 
 Participações 
1.270.831
2.434.833
1.265.838
   Imposto de Renda e Contribuição 
   Social sobre o Lucro 
(220.007)
(592.902)
(481.612)
   Participações no Lucro 
(58.916)
(105.246)
(47.208)
 Lucro Líquido 
991.908
1.736.685
737.018
NOTA 5 – Caixa e Equivalentes de Caixa 
Especificação
31.12.2019
31.12.2018
Disponibilidades em Moeda Nacional
166.586
129.549
Disponibilidades em Moeda Estrangeira
1.939
3.879
Total da Disponibilidade de Caixa
168.525
133.428
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (1)
3.275.926
7.481.681
Total de Caixa e Equivalentes de Caixa 
3.444.451
7.615.109
(1) Operações cujo vencimento na data efetiva da aplicação for igual ou inferior a 90 
dias.
NOTA 6 - Aplicações Interfinanceiras de Liquidez
a) Composição
Especificação
31.12.2019
31.12.2018
a) Aplicações no Mercado Aberto
3.275.927
7.626.446
    Revendas a Liquidar
3.275.927
7.481.681
    Revendas a Liquidar-Posição Financiada
-
144.765
b) Aplicações em Depósitos Interfinanceiros
100.431
153.538
    Aplicações em Moedas Estrangeiras
24.440
45.188
    Aplicações em Depósitos Interfinanceiros
75.991
108.350
Total
3.376.358
7.779.984
     Saldo de Curto Prazo
3.376.358
7.779.984
b) Rendas de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 
Especificação
2º Sem/ 
2019
01.01 a 
31.12.2019
01.01 a 
31.12.2018
a) Rendas de Aplicações no 
    Mercado Aberto (Nota 7.b)
166.344
393.012
712.116
    Posição Bancada
165.113
387.929
704.614
    Posição Financiada
1.231
5.083
7.502
b) Rendas de Aplicações em 
    Depósitos Interfinanceiros 
    (Nota 7.b)
1.609
5.233
6.892
Total 
167.953
398.245
719.008
NOTA 7 - Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros 
Derivativos
a) Títulos e Valores Mobiliários
O custo atualizado (acrescido dos rendimentos auferidos) e o valor de 
mercado dos títulos e valores mobiliários estão a seguir distribuídos:
a.1) Carteira de Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financei-
ros Derivativos
Especificação
31.12.2019
31.12.2018
Títulos Disponíveis para Venda
39.423.052
35.550.260
Títulos Mantidos até o Vencimento
266.972
237.420
Diferencial a Receber Swap
-
585.664
Total
39.690.024
36.373.344
     Saldo de Curto Prazo     
1.747.783
1.296.313
     Saldo de Longo Prazo
37.942.241
35.077.031
a.2) Carteira de Títulos e Valores Mobiliários
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DIÁRIO OFICIAL DO ESTADO  |  SÉRIE 3  |  ANO XII Nº036  | FORTALEZA, 20 DE FEVEREIRO DE 2020