DOE 20/02/2020 - Diário Oficial do Estado do Ceará

                            Sede: Av. Dr. Silas Munguba, 5.700 - Fortaleza - Ceará - Capital Aberto - CNPJ nº 07.237.373/0001-20
Especificação
2º Sem/ 
2019
01.01 a 
31.12.2019
01.01 a 
31.12.2018
Aplicações no Mercado Aberto 
(Nota 6.b)
166.344
393.012
712.116
Aplicações em Depósitos 
Interfinanceiros (Nota 6.b)
1.609
5.233
6.029
Títulos de Renda Fixa
970.902
2.148.621
2.013.340
Títulos de Renda Variável
1.533
1.726
373
Total
1.140.388
2.548.592
2.731.858
c) Instrumentos Financeiros Derivativos (IFD)
O Banco utiliza uma política conservadora no sentido de direcionar a 
aplicação de recursos em consonância com as condições de prazos e 
taxas estabelecidos pelas respectivas fontes desses recursos, de modo que 
os ativos e passivos tenham sempre prazos, taxas de juros e indexadores 
compatíveis, reduzindo a existência de descasamentos de qualquer natureza.
Na posição de 31.12.2019, o Banco não possui operações de swap, visto que 
os contratos venceram em 03.05.2019.
Especificação
31.12.2018
Diferencial a Receber
Diferencial a Pagar
Até 3 meses
-
-
3 a 12 meses
585.664
21.591
1 a 3 anos
-
-
Total
585.664
21.591
c.1) Instrumentos Financeiros Derivativos classificados como Hedge de 
Risco de Mercado (Hedge Accounting)
Especificação
31.12.2018
Instrumentos de Hedge
Valor da Curva
Valor de Mercado
Ajuste a Valor de Mercado
Ativo Dólar
Passivo CDI
Ativo Dólar
Passivo CDI
Swap - Moeda Estrangeira – Posição Ativa
1.170.210
584.546
1.148.619
584.546
(21.591)
Item Objeto de Hedge
Valor da Curva(1)
Valor de Mercado(1)
Ajuste a Valor de Mercado
Eurobonds – Senior Unsecured Notes
1.170.493
1.148.033
(22.460)
Crédito Tributário (Nota 20.c)
-
Provisão para Impostos e Contribuições 
Diferidos (Nota 20.d)
(8.984)
(1) Líquido dos efeitos dos tributos incidentes na fonte, no valor de R$ 1.150, em 31.12.2018, sobre os juros da operação.
As operações com instrumentos financeiros derivativos destinadas ao hedge 
foram avaliadas como efetivas na forma da Circular Bacen nº 3.082, de 
30.01.2002, com base nos fluxos financeiros (principal e juros) do item 
objeto de hedge, Eurobonds – Senior Unsecured Notes, e dos instrumentos 
de hedge (contratos de swap).
d) Resultado com Instrumentos Financeiros Derivativos (IFD)
Especificação
2º sem/2019
01.01 a 
31.12.2019
01.01 a 
31.12.2018
Swap
-
47.343
144.398
Total
-
47.343
144.398
NOTA 8 – Créditos Vinculados
a) Créditos Vinculados
Especificação
31.12.2019
31.12.2018
Valor Bruto
Provisão
Valor Líquido
Valor Bruto
Provisão
Valor Líquido
Recolhimentos Obrigatórios - Poupança
518.222
-
518.222
486.835
-
486.835
Reservas Compulsórias - Recursos à Vista
7.069
-
7.069
13.184
-
13.184
Sistema Financeiro da Habitação (SFH)
83.126
(8.375)
74.751
78.858
(8.277)
70.581
Tesouro Nacional – Crédito Rural
152
-
152
-
-
-
Total
608.569
(8.375)
600.194
578.877
(8.277)
570.600
    Saldo de Curto Prazo
525.291
-
525.291
500.019
-
500.019
    Saldo de Longo Prazo
83.278
(8.375)
74.903
78.858
(8.277)
70.581
b) Resultado de Aplicações Compulsórias
Especificação
2º sem/ 
2019
01.01 a 
31.12.2019
01.01 a 
31.12.2018
Rendas de Créditos Vinculados ao 
Banco Central
10.195
20.945
21.422
Rendas de Créditos Vinculados ao 
SFH
2.164
4.268
4.037
Valorização (Desvalorização) de 
Créditos Vinculados
(49)
(98)
(95)
Total
12.310
25.115
25.364
NOTA 9 - Carteira de Crédito e Provisão para Perdas
a) Carteira de Crédito e Provisão para Operações de Crédito
Especificação
31.12.2019
31.12.2018
Valor Bruto
Provisão Valor Bruto
Provisão
Operações de Crédito
10.035.283 (604.169)
9.659.746 (616.930)
Curto Prazo
5.412.295 (330.178)
4.614.935 (346.763)
Longo Prazo
4.622.988 (273.991)
5.044.811 (270.167)
Outras Rubricas com 
Características de 
Crédito
903.400
(89.761)
883.584
(10.729)
Curto Prazo 
886.812
(89.761)
880.453
(10.729)
Longo Prazo
16.588
-
3.131
-
Total
10.938.683 (693.930) 10.543.330 (627.659)
a.1) Composição da Carteira de Crédito 
Especificação
31.12.2019
31.12.2018
Adiantamentos a Depositantes
283
160
Empréstimos
5.371.883
4.460.331
Títulos Descontados
7.311
12.704
Financiamentos
1.583.077
1.540.865
Financiamentos em Moedas Estrangeiras
24.525
10.616
Financiamentos Agroindustriais
5.273
5.965
Financiamentos Rurais 
1.162.224
1.366.030
Financiamentos de Infraestrutura e 
Desenvolvimento
1.880.707
2.263.075
Subtotal de Operações de Crédito
10.035.283
9.659.746
Rendas a Receber de Adiantamentos 
Concedidos
13.602
11.787
Devedores por Compra de Valores e Bens
15.894
662
Títulos e Créditos a Receber (Nota 10.d)
51.174
51.269
Adiantamentos sobre Contratos de Câmbio(1) 
(Nota 11.a)
822.730
819.866
Subtotal de Outras Rubricas com 
Características de Crédito
903.400
883.584
Total
10.938.683
10.543.330
(1) Contas classificadas como “Outras Obrigações/Carteira de Câmbio”.
a.2) Receitas de Operações de Crédito
Especificação
2º sem/ 
2019
01.01 a 
31.12.2019
01.01 a 
31.12.2018
Empréstimos e Títulos 
Descontados
593.654
1.132.575
869.288
Financiamentos
214.638
425.489
541.072
Financiamentos Agroindustriais 
456
964
564
Financiamentos Rurais 
313.546
645.155
234.606
Recuperação de Créditos 
Baixados como Prejuízo
259.966
497.369
247.846
Total
1.382.260
2.701.552
1.893.376
b) Distribuição das Operações por Faixa de Vencimento
b.1) Créditos de Curso Normal (1)
Tipo Cliente/Atividade
01 a 30 
dias
31 a 60 
dias
61 a 90 
dias
91 a 180 
dias
181 a 360 
dias
Acima de 360 
dias
Total em 
31.12.2019
Total em 
31.12.2018
Rural
4.455
3.096
24.322
12.879
103.512
992.126
1.140.390
1.293.076
Indústria
29.541
45.305
35.025
113.628
649.907
1.334.395
2.207.801
2.381.250
Governo
3.233
3.298
29.568
9.309
29.908
370.602
445.918
615.268
Outros Serviços
114.902
103.723
88.637
204.411
303.570
1.477.105
2.292.348
2.308.207
Comércio
907.324
797.289
711.739
1.192.723
414.259
266.047
4.289.381
3.395.694
Intermediários Financeiros
64
65
66
201
420
11.560
12.376
632
Habitação
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199
DIÁRIO OFICIAL DO ESTADO  |  SÉRIE 3  |  ANO XII Nº036  | FORTALEZA, 20 DE FEVEREIRO DE 2020