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Diário Oficial da União · 24/02/2023 · pág. 155

DOU 24/02/2023 - Diário Oficial da União - Brasil

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Documento assinado digitalmente conforme MP nº 2.200-2 de 24/08/2001, que institui a Infraestrutura de Chaves Públicas Brasileira - ICP-Brasil. Este documento pode ser verificado no endereço eletrônico http://www.in.gov.br/autenticidade.html, pelo código 05302023022400155 155 Nº 38, sexta-feira, 24 de fevereiro de 2023 ISSN 1677-7069 Seção 3 BANCO COOPERATIVO SICOOB S/A - BANCO SICOOB E EMPRESAS COlIgAdAS CNPJ: 02.038.232/0001-64 SIg - Qd 6 - lOTE 2080 - BRASílIA - dF b. Composição de Títulos e Valores Mobiliários

Banco Consolidado

Nota 31/12/2022 31/12/2021 31/12/2022 31/12/2021 Valor de mercado dos títulos disponíveis para venda

12.709.978 12.942.311 12.085.807 12.942.311 Valor de mercado dos títulos disponíveis para negociação

-

-

Valor de mercado dos títulos mantidos até o vencimento

17.274.229 9.096.868 17.274.229 9.096.868

Total

29.984.207 22.039.179 29.360.036 22.039.179 No exercício não ocorreram reclassificações de títulos entre as categorias. Em 31 de dezembro de 2022, o Banco Sicoob possuía títulos vinculados à prestação de garantias no valor de R$ 6.981.176 (31 de dezembro de 2021 - R$ 8.035.392), sendo principalmente: (a)R$ 3.573.486 (31/12/2021 - R$ 3.986.022) referentes a valores fornecidos em garantia de captações de recursos de crédito. (b)R$ 3.332.848 (31/12/2021 - R$ 3.982.980) referentes a valores requeridos como garantia das operações de cartões. c. Resultado com Títulos e Valores Mobiliários e Derivativos

Banco Consolidado

Nota Exercícios 2º Semestre Exercícios

2022 2021 2022 2021 2022 2021 Rendas com Títulos de Renda Fixa

3.086.726 874.062 1.830.377 621.298 3.089.543 875.139 Rendas de Aplicações de Fundos de Investimentos

8.493 10.416 4.592 7.015 10.728 10.800 Rendas de Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 6(b) 2.189.604 949.063 1.415.026 627.961 2.189.604 949.063 Resultado de Operações com Derivativos

3.948 (847) 1.346 (1.218) 3.948 (847) Despesas com Títulos e Valores Mobiliários e Derivativos

(7.563) (6.263) (5.467) (3.205) (7.563) (6.263) Total

5.281.208 1.826.431 3.245.874 1.251.851 5.286.260 1.827.892 Nota 9 – Repasses interfinanceiros e operações de crédito a. Composição da carteira de repasses interfinanceiros, operações de crédito e outros créditos com características de concessão de crédito

Banco e Consolidado

Nota 31/12/2022 31/12/2021 Repasses Interfinanceiros

27.702.023 20.064.697 Empréstimos e títulos descontados

4.637.787 3.699.945 Financiamentos

1.347.303 1.165.222 Financiamentos rurais e agroindustriais

4.043.355 3.118.815 Financiamentos Imobiliários

904.929 713.387 Outros Créditos 22(a1) 10.167.039 7.791.238 Subtotal

48.802.436 36.553.304 (-) Provisão para perdas esperadas associadas ao risco de crédito – repasses interfinanceiros

(29.696) (12.283) (-) Provisão para perdas esperadas associadas ao risco de crédito – operações de crédito

(195.115) (139.351) (-) Provisão para perdas esperadas associadas ao risco de crédito – outros créditos

(134.651) (102.051) Total

48.442.974 36.299.619 Circulante

30.777.289 21.780.602 Não Circulante

17.665.685 14.519.017 b. Composição da carteira por modalidade e níveis de risco

Banco e Consolidado

AA A B C D E F G H 31/12/2022 31/12/2021 Repasses Interfinanceiros 23.774.610 3.291.469 291.993 343.951 - - - - - 27.702.023 20.064.697 Empréstimos e títulos descontados 513.452 2.777.275 657.197 480.312 158.274 26.578 9.674 4.434 10.591 4.637.787 3.699.946 Financiamentos 38.449 423.439 398.116 357.568 69.312 23.569 11.917 13.221 11.712 1.347.303 1.165.222 Financiamentos rurais e agroindustriais 83.103 3.396.212 381.974 141.111 26.096 7.787 2.598 3.070 1.402 4.043.353 3.118.815 Financiamentos Imobiliários 4.605 504.517 131.339 176.418 63.347 13.447 8.412 2.122 723 904.930 713.386 Total 24.414.219 10.392.912 1.860.619 1.499.360 317.029 71.381 32.601 22.847 24.428 38.635.396 28.762.066 Outros créditos 31.366 6.949.085 1.865.732 949.352 317.118 40.914 8.301 1.804 3.368 10.167.040 7.791.238 Total Geral 24.445.585 17.341.997 3.726.351 2.448.712 634.147 112.295 40.902 24.651 27.796 48.802.436 36.553.304 Provisões para perdas esperadas associadas ao risco de crédito - (86.685) (37.227) (73.360) (63.294) (33.661) (20.375) (17.243) (27.617) (359.462) (253.685) Total líquido de provisões em 31/12/2022 24.445.585 17.255.312 3.689.124 2.375.352 570.853 78.634 20.527 7.408 179 48.442.974 - Total líquido de provisões em 31/12/2021 19.490.592 11.631.926 3.102.751 1.615.081 388.790 53.556 10.923 5.846 154 - 36.299.619 c. Composição das provisões para perdas esperadas associadas ao risco de crédito por modalidade

Banco e Consolidado

A B C D E F G H 31/12/2022 31/12/2021 Repasses Interfinanceiros 16.457 2.920 10.319 -
-
-
-
-
29.696 12.283 Empréstimos e títulos descontados 13.886 6.572 14.409 15.827 7.974 4.837 3.104 10.591 77.200 50.085 Financiamentos 2.091 3.945 10.625 6.811 7.042 5.883 9.242 11.534 57.173 47.184

Banco e Consolidado

A B C D E F G H 31/12/2022 31/12/2021 Financiamentos rurais e agroindustriais 16.981 3.820 4.233 2.610 2.336 1.299 2.149 1.402 34.830 31.855 Financiamentos Imobiliários 2.523 1.313 5.293 6.335 4.034 4.206 1.485 723 25.912 10.227 Total 51.938 18.570 44.879 31.583 21.386 16.225 15.980 24.250 224.811 151.634 Outros créditos 34.746 18.657 28.481 31.712 12.274 4.150 1.263 3.368 134.651 102.051 Total Geral 86.684 37.227 73.360 63.295 33.660 20.375 17.243 27.618 359.462 253.685 d. Composição por faixas de vencimento e níveis de risco d1. Repasses interfinanceiros, operações de crédito e outros créditos com características de concessão de crédito em curso normal

Banco e Consolidado

AA A B C D E F G H 31/12/2022 31/12/2021 01 a 30 dias 699.910 611.421 169.395 128.109 52.964 7.348 1.734 630 625 1.672.136 1.016.448 31 a 60 dias 631.162 468.926 112.714 98.410 21.234 2.835 837 366 485 1.336.969 875.226 61 a 90 dias 871.832 738.216 158.457 112.988 27.259 4.013 992 364 456 1.914.577 1.757.794 91 a 180 dias 4.754.521 2.442.534 575.756 366.998 92.278 14.547 3.322 1.707 1.303 8.252.966 6.040.095 181 a 360 dias 8.859.093 6.068.404 1.487.603 890.512 257.901 36.067 8.568 3.045 3.615 17.614.808 12.099.959 Acima de 360 8.629.047 6.972.390 1.147.387 752.604 110.077 25.071 8.062 9.162 6.662 17.660.462 14.549.520 Total 24.445.565 17.301.891 3.651.312 2.349.621 561.713 89.881 23.515 15.274 13.146 48.451.918 36.339.042 d2. Repasses interfinanceiros, operações de crédito e outros créditos com características de concessão de crédito em curso anormal

Banco e Consolidado Parcelas vencidas AA A B C D E F G H 31/12/2022 31/12/2021 01 a 30 dias 1 22.236 54.335 26.125 13.427 2.428 881 338 460 120.231 93.752 31 a 60 dias -
-
161 34.722 7.518 1.561 530 291 365 45.148 28.188 61 a 90 dias -
-
-
208 14.284 635 395 201 356 16.079 8.597 91 a 180 dias -
0 -
70 352 402 446 572 1.109 2.951 1.544 181 a 360 dias -
-
-
-
-
142 233 296 1.872 2.543 1.487 Acima de 360 -
-
-
-
-
-
-
-
388 388 217 Total 1
22.236
54.496
61.125
35.581
5.168
2.485
1.698
4.550
187.340
133.785 Parcelas vincendas

01 a 30 dias

322 487 690 483 226 276 144 315 2.943 1.913 31 a 60 dias -
205 335 533 391 215 257 188 324 2.448 1.674 61 a 90 dias -
222 340 542 385 202 249 131 303 2.374 1.884 91 a 180 dias 1 623 979 1.582 1.139 624 720 456 987 7.111 4.852 181 a 360 dias 2 1.257 1.967 3.207 2.393 1.355 1.358 863 1.629 14.031 9.322 Acima de 360 16 15.241 16.435 31.412 32.062 14.624 12.042 5.897 6.542 134.271 60.832 Total 19
17.870
20.543
37.966
36.853
17.246 14.902
7.679 10.100
163.178
80.477

Total 20
40.106
75.039
99.091
72.434
22.414 17.387
9.377 14.650
350.518
214.262

e. Composição da carteira por setor de atividade e prazo de vencimento

Banco e Consolidado

Vencidas A vencer Total Total

Até 3
De 3 a 12
De 1 a 3
De 3 a 5 De 5 a 15 Acima de

meses meses anos anos anos
15 anos 31/12/2022 31/12/2021 Rural - 121.468
549.180 1.259.420 1.058.697 1.054.590
- 4.043.355
3.118.815 Intermediários financeiros - 2.515.827 15.205.025 6.420.412 2.086.744 1.474.014
- 27.702.022 20.064.695 Pessoas físicas 85.831 1.419.627 6.638.367 1.252.109
675.782
355.276
- 10.426.992
8.668.605 Outros serviços 49.291 906.783 3.473.899
936.510
317.251
39.641
1.762
5.725.137
4.701.189 Habitação 1.000
13.370
27.644
73.821
73.118
344.241
371.736
904.930
- Total 136.122 4.977.075 25.894.115 9.942.272 4.211.592 3.267.762
373.498 48.802.436 36.553.304 f. Concentração dos repasses interfinanceiros, operações de crédito e outros créditos com características de conces- são de crédito f1. Concentração dos repasses interfinanceiros

Banco e Consolidado

31/12/2022 % 31/12/2021 % 10 maiores devedores

8.856.011 31,97 6.738.805 33,59 50 maiores seguintes

12.187.630 43,99 8.302.858 41,37 100 devedores seguinte

6.060.869 21,88 4.474.545 22,30 Demais

597.513 2,16 548.489 2,74 Total

27.702.023 100,00 20.064.697 100,00 f2. Concentração das operações de crédito

Banco e Consolidado

31/12/2022 % 31/12/2021 % 10 maiores devedores 654.371 5,99 706.632 8,12 50 maiores seguintes 662.379 6,06 718.696 8,26 100 devedores seguinte 446.284 4,08 360.801 4,15 Demais 9.170.339 83,87 6.911.240 79,46 Total
10.933.373 100,00 8.697.369 100,00 f3. Concentração das operações – outros créditos com característica de concessão de crédito

Banco e Consolidado

31/12/2022 % 31/12/2021 % 10 maiores devedores 10.512 0,10 8.253 0,11 50 maiores seguintes 28.629 0,28 21.444 0,28 100 devedores seguinte 35.756 0,35 26.297 0,34 Demais 10.092.142 99,27 7.735.244 99,27 Total
10.167.039 100,00 7.791.238 100,00

Vencimento Total 31/12/2022 Total 31/12/2021

Sem Até 1 De 1 a 3 De 3 a 6 De 6 a 12 Acima Valor Valor Ganho (perda)
Valor Valor Ganho (perda) Consolidado Nota Vencimento
mês meses meses meses de 1 ano de curva de mercado
não realizado de curva de mercado não realizado III – Títulos mantidos até o vencimento

-

-

-

1.363 4.405 39.960 249.371 295.099 295.099 - 138.556 138.556 - CPRF - PRÉ

-

-

-

-

-

-

-

-

75.011 314 629.086 74.320 990.544 28.265.375 30.242.398 30.034.650 (207.748) 22.147.220 22.087.821 (59.399) Circulante

1.769.275

1.757.734 Não Circulante

28.265.375

20.330.087